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　　水母網5月11日訊（YMG記者 張韜 通訊員 高晨明 單曉萍 徐忠）通過國外外匯交易平臺炒匯為由,在沒有取得相關部門核發的許可證情況下,以口頭宣傳等方式,許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌,以簽訂《外匯財富合同》、承諾到期返還本金為手段,39歲的芝罘區閻某向劉女士等人非法吸收公眾存款近300萬元。近日,這起偽裝性極強的非法吸存案件被芝罘警方成功破獲。

　　一起炒匯理財騙局案

　　去年11月18日,市民劉女士報案稱:芝罘區人閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由,許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌,面向社會不特定人員大肆對外非法吸收公眾存款,截止到報案日,閻某既不償還投資本金也不支付利息,現無法聯系到閻某。

　　芝罘警方經審查于當日立案偵查,經偵大隊民警經開展調查取證工作,未發現閻某的涉案賬戶上存有現金、且閻某與外界基本不聯系,民警到其住處附近摸排,也未發現其在家的跡象。

　　辦案民警針對閻某的活動規律及家庭成員進行了進一步的梳理、分析。經對其住宅周邊的監控進行調取,未發現其有外出跡象;通過對其他的社會資源進一步調取、分析,也未發現閻某有外逃的可能。

　　辦案民警判斷:閻某應該是為了躲避投資參與人,而藏匿于其他人的家中。由于閻某系本地人,在其住處周邊有多名親屬居住,如果逐一排查,肯定會使閻某察覺,進而藏匿得更加隱蔽或者促使其外逃。

　　大筆資金當誘餌“引蛇出洞”

　　警方變主動出擊為引蛇出洞,利用閻某在尚未獲悉抓捕信息的情況下,爭取誘其出現。經偵大隊安排專人于2015年11月19日上午同閻某取得聯系,在電話溝通過程中,閻某非常警覺,拒不出面溝通,后經民警進一步游說,告知其有大筆資金可以投入時,閻某最終同意在一小時內見面,并將見面地點約在了市區一高檔酒店的大廳內。

　　由于該酒店大廳均為玻璃幕墻,且時間段非就餐時間,酒店大廳內幾乎無人走動,導致抓捕民警幾乎無法隱蔽。酒店外部環境又極為平坦、視線良好,也不利于布警。警方果斷決定:組織兩名精干民警在大廳內等候抓捕、組織另外的民警在其可能逃跑的路線上布警。

　　2015年11月19日上午10時許,閻某騎一自行車繞行主干道,從一狹窄胡同內進入抓捕現場,辦案民警果斷行動將其抓獲并刑事拘留,2015年12月24日閻某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被芝罘區人民檢察院批準逮捕,2016年2月17日將該案移訴至芝罘區人民檢察院。

　　高息炒匯為誘餌，非法吸存近300萬

　　犯罪嫌疑人閻某,男,漢族,39歲,高中文化,芝罘區人。2014年8月至2015年1月間,閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由,在沒有取得相關部門核發的許可證情況下,以口頭宣傳等方式,許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌,以簽訂《外匯財富合同》、承諾到期返還本金為手段,向不特定人員劉女士、王女士等8人非法吸收公眾存款,其中:合同金額300萬元,投資人的實繳本金共計296萬元,已返還本金及利息共計37.7萬元,造成投資人實際損失金額共計258.3萬元。

　　閻某吸收投資參與人的資金后,通過第三方支付平臺轉移至三個非法注冊的外匯交易平臺,進行非法外匯交易。現無法歸還投資參與人本金及利息。經查詢中華人民共和國工信部網站,未查詢到該三個網站的合法備案登記信息,屬非法外匯交易平臺。

　　犯罪嫌疑人閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由,在沒有取得相關部門核發的許可證情況下,以口頭宣傳等方式,許以較高月息,面向公眾不特定對象吸收存款,其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規定,涉嫌非法吸收公眾存款罪。

　　“炒匯專家”欺騙性強

　　據辦案民警稱,閻某這起非法吸存案偽裝、欺騙性更強。閻某自稱有豐富的外匯交易經驗,并且在家中購置多臺電腦、在家中懸掛多臺顯示器,把自己包裝成一個專業的外匯交易人員,從所謂的硬件上證實自己的專業。

　　加之閻某之前就從事保險業務工作,在其工作過程中,積累了一些人脈資源,在閻某非吸案件中,閻某就是利用其之前積攢的人脈,向這些人宣傳所謂外匯交易的高額利潤并許諾高息回報、保證資金安全,投資參與人就是被這些誘惑所引誘。

　　除此之外,閻某還利用投資者對外匯交易知識匱乏,誘騙投資人多次投資。在閻某并未獲取高額利潤、無法保證歸還投資本金的情況下,仍對外宣稱外匯交易走勢良好、追加投資會獲取更高利潤。投資參與人因對外匯交易平臺及外匯交易主體的合法性、外匯交易走勢一無所知,從而被閻某所講述的假象所迷惑,進而造成了更大的損失。

　　為逃避打擊,閻某吸收資金以簽訂借款合同為主,支付利息就在合同上略略注明,資金用途只提及外匯交易,至于用何平臺、投資參與人如何監管,在合同上均無體現,投資參與人被高息誘惑,也不敢仔細詢問交易情況,所有信息僅憑閻某本人介紹。