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監控２０萬以上現金收付
大眾網-生活日報
2003-02-10 06:52:03
shrb20030210
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“凡是法人、其他組織和個體工商戶（統稱單位）之間金額１００萬元以上的單筆轉賬支付；金額２０萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額２０萬元以上的款項劃轉。”都屬于大額支付交易范疇，而金融機構要通過專門的反洗錢崗位，對大額支付交易進行信息檔案記錄、分析和及時向中國人民銀行報告。
而對最容易導致資金流向海外的外匯也作了明確的監管要求。其中“當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值１萬美元以上；以轉賬、票據或銀行卡、電話銀行、網上銀行等電子交易進行，個人當天單筆或累計等值外匯１０萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯５０萬美元以上”的都屬于需要監管的大額外匯交易。而可疑外匯交易則涵蓋“居民個人在境內存入大量外幣，在境外進行大量資金劃轉或提取現金”等３１種可疑情況。另外，對“居民個人辦理個人實盤買賣業務時，頻繁轉換幣種，明顯不謀求盈利”等２４種涉嫌洗錢的行為，金融機構應及時進行核查并上報。
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